어음·차입·대여받을어음·지급어음과 차입·대여 약정을 만기까지

할 수 있는 일

• 차입·대여 약정을 금리·만기 일시·원금 균등·원리금 균등·거치 기간으로 등록해 일정을 만듭니다
• 만기 도래·연체를 표시하고 만기 연장·조기상환을 기록하면 원리금 일정을 다시 산정합니다
• 이미 지급하거나 회수한 상환 사실을 약정에 기록합니다
• 지급어음 발행과 결제·할인·배서·부도 등 어음 처리 사실을 원장에 기록합니다
• 어음 처리와 약정 회차로 전표 초안을 만들고 별도 권한으로 승인합니다
• 받을어음·지급어음·차입금·대여금 명세서와 어음집계표, 차입·대여 원장을 봅니다
• 엑셀·CSV로 어음 용지와 약정을 일괄 등록합니다

이럴 때 씁니다

• 은행 대출의 상환 일정과 이자를 관리할 때
• 거래처에서 받은 어음의 만기를 놓치지 않으려 할 때
• 계열사 대여금 현황을 정리할 때

자주 묻는 질문

전자어음을 여기서 발행하나요?

아니요. 이미 발행한 어음의 거래처·금액·만기를 원장에 기록합니다. 금융기관 발행이나 송금은 하지 않습니다.

상환을 기록하면 이체도 되나요?

상환 기록은 이미 지급·회수한 사실을 남기는 것이며 은행 이체나 전표 발행을 실행하지 않습니다. 전표는 전표 탭에서 따로 만듭니다.

함께 보면 좋은 기능

• 자금 계획·자금일보 — 자금 계획·실적 비교, 자금일보, 가용자금과 은행 잔액 확인
• 전표 작업대 — 분개 작성·검증·승인·역분개를 한곳에서 처리하는 전표 작업대
• 지급 준비·결과 — 지급 요청을 묶어 검토·이체 파일·결과 기록까지 처리
• 장부·잔액 탐색 — 승인 전표로 원장·시산표·일월계표 등 장부를 바꿔 보는 화면
• 채권·채무와 반제 관리 — 거래처별 채권·채무 잔액, 연령 분석, 반제와 잔액조회서
• 결산 회차·재무제표 — 월별 결산 점검·조정·마감과 재무제표·기수 이월을 처리
• 고정자산 대장 — 고정자산 등록·감가상각·이동·처분과 현황 보고서
• 지출 품의·결의 — 지출 품의·결의 작성과 검토, 예산 확인, 전표·지급 연결