자금 계획·자금일보자금 계획과 실적, 자금일보·가용자금을 한 화면에

할 수 있는 일

• 고정자금을 주기·발생일로 등록해 계획을 자동으로 만듭니다
• 엑셀 양식으로 100건 이하의 자금 계획을 일괄 등록합니다
• 일자별 예정 입출금과 예정 잔액, 계획 대비 실적을 봅니다
• 자금일보로 전일 잔액·당일 입출금·금일 잔액과 자금과목별 수입·지출을 봅니다
• 주별 가용자금과 7일 안에 나갈 돈을 모아 보고, 아침 자금일보를 메일·앱 알림으로 받습니다
• 계좌별 내부 기장 잔액과 은행에서 확인한 잔액의 차이를 근거와 함께 기록합니다
• 현금 실사 요청과 자금손익·단기자금수지·그룹 자금 현황을 봅니다
• 회사 AI 설정이 켜져 있으면 자금 예측과 은행 거래 대사 추천을 받습니다

이럴 때 씁니다

• 다음 달 지급과 입금을 미리 맞춰 자금 부족을 막을 때
• 대표에게 매일 아침 자금일보를 보낼 때
• 장부 잔액과 통장 잔액이 맞는지 확인하고 기록을 남길 때

자주 묻는 질문

자금 계획을 세우면 장부 잔액이 바뀌나요?

아니요. 계획은 예정 금액일 뿐이고, 실제 잔액은 전표 기장으로만 바뀝니다.

은행 잔액을 자동으로 가져오나요?

화면의 잔액은 승인 전표 기준 내부 기장액입니다. 은행에서 확인한 잔액은 자금현황에서 계좌를 골라 차이·근거와 함께 기록합니다.

함께 보면 좋은 기능

• 지급 준비·결과 — 지급 요청을 묶어 검토·이체 파일·결과 기록까지 처리
• 어음·차입·대여 — 어음과 차입·대여 약정의 만기·상환·전표를 한곳에서 관리
• 금융 자료 → 전표 — 은행·카드·현금영수증 파일을 계정 추천과 함께 전표로 반영
• 전표 작업대 — 분개 작성·검증·승인·역분개를 한곳에서 처리하는 전표 작업대
• 장부·잔액 탐색 — 승인 전표로 원장·시산표·일월계표 등 장부를 바꿔 보는 화면
• 채권·채무와 반제 관리 — 거래처별 채권·채무 잔액, 연령 분석, 반제와 잔액조회서
• 결산 회차·재무제표 — 월별 결산 점검·조정·마감과 재무제표·기수 이월을 처리
• 고정자산 대장 — 고정자산 등록·감가상각·이동·처분과 현황 보고서